Đa phần người chơi poker online ở Việt Nam đều đã từng ít nhất một lần chuyển tiền qua Binance. Lý do thì quá rõ: nhanh, tiện, nạp rút USDT dễ hơn mấy ví rườm rà khác. Nhưng có một điều mà anh em không để ý — Binance không phải ngân hàng. Một lỗi nhỏ cũng đủ để bạn “bay màu” vài trăm đô mà không có đường cứu.
Bài viết này tổng hợp 5 rủi ro thường gặp nhất khi dùng Binance, kèm ví dụ thực tế và cách tránh.
1. Gửi sai mạng lưới – mất trắng ngay cả khi đúng ví
Đây là rủi ro kinh điển, xảy ra thường xuyên với người mới, và mất tiền là chắc 100%.
Giải thích:
Khi bạn nạp USDT vào Binance (hoặc rút ra), hệ thống yêu cầu bạn chọn mạng lưới. Phổ biến nhất là TRC20, nhưng có người lại rút từ ERC20, BEP20. Dù bạn copy đúng ví nhưng chọn sai mạng → tiền đi mà không bao giờ đến.
Ví dụ thực tế:
Một người chơi rút 200 USDT từ Natural8 về Binance. Chọn nhầm mạng ERC20 thay vì TRC20. Giao dịch hiển thị thành công nhưng Binance không nhận được gì. Hỏi support thì nhận được câu: “Blockchain không thể đảo ngược. Xin lỗi!”
Cách tránh:
Lúc lấy ví trên Binance, hãy để ý dòng “Mạng: TRC20”. Rút tiền từ sàn nào thì cũng phải khớp y chang mạng này.
2. Xác nhận giao dịch P2P quá sớm – mất cả tiền lẫn coin
Tình huống này cực kỳ nguy hiểm trong giao dịch P2P. Nhiều người vì nóng vội hoặc thiếu kinh nghiệm đã ấn xác nhận khi chưa thực sự nhận được tiền.
Giải thích:
P2P trên Binance là nơi bạn bán USDT cho người thật. Người mua sẽ chuyển khoản cho bạn rồi bạn mới xác nhận. Nhưng có kẻ sẽ giả vờ đã gửi tiền (gửi ảnh chuyển khoản, nhắn tin thúc giục…) để lừa bạn bấm xác nhận sớm.
Ví dụ thực tế:
Một người bán 1000 USDT, người mua nhắn “chuyển rồi, check tin nhắn SMS”. Vì tin, anh này ấn xác nhận. Kết quả: tiền không về, coin đã đi, support từ chối trách nhiệm.
Cách tránh:
Phải tự đăng nhập app ngân hàng để kiểm tra số dư thay vì tin ảnh, tin nhắn hay lời nói. Không bao giờ xác nhận khi chưa thấy tiền thật.
3. Tài khoản ngân hàng bị khóa do nội dung chuyển khoản “nhạy cảm”
Không ít người bị khóa tài khoản ngân hàng sau khi giao dịch P2P vì người mua ghi nội dung không hợp lệ khi chuyển khoản.
Giải thích:
Ngân hàng ở Việt Nam không cho phép giao dịch liên quan đến tiền ảo. Nếu nội dung chuyển khoản có chữ “Binance”, “USDT”, “mua coin”… thì hệ thống sẽ tự động khóa, treo tài khoản để kiểm tra.
Ví dụ thực tế:
Một người bán 500 USDT, người mua chuyển khoản kèm nội dung “mua coin”. Vài phút sau tài khoản bị phong tỏa tạm thời, phải lên ngân hàng viết cam kết.
Cách tránh:
Trước khi bấm bán P2P, hãy đọc kỹ “điều kiện giao dịch” của người mua. Nếu thấy họ yêu cầu ghi nội dung lạ, hoặc từng bị báo cáo, đừng giao dịch với họ.
4. Bị khoá tài khoản Binance vì hoạt động đáng ngờ
Dù ít xảy ra, nhưng một khi dính thì rắc rối cực lớn. Binance sẽ tự động khóa tài khoản nếu họ nghi bạn có hành vi “rửa tiền”, “làm trung gian” hoặc “đa tài khoản”.
Giải thích:
Một số anh em nhận chuyển hộ USDT cho bạn bè hoặc dùng chung máy với người khác. Binance thấy IP giống nhau, chuyển tiền qua lại liên tục → bị đánh dấu là có dấu hiệu rửa tiền.
Ví dụ thực tế:
Một người nhận giúp bạn bè 5–6 giao dịch nhỏ trong 1 tuần. Hôm sau đăng nhập thì bị yêu cầu xác minh bổ sung, sau đó là tạm khóa toàn bộ quyền rút.
Cách tránh:
Không nhận hộ, không chuyển hộ, không dùng máy tính chung. Binance không cần lý do rõ ràng – chỉ cần hệ thống nghi ngờ là tự động khóa.
5. Trữ USDT lâu trong ví Spot mà không biết cách bảo mật
Nhiều người nghĩ Binance là ví nên để tiền đó cho tiện, lúc nào cần thì dùng. Nhưng nếu không cài bảo mật 2 lớp (2FA), email yếu, hoặc không khóa SMS, bạn có thể bị hack mất tiền bất cứ lúc nào.
Ví dụ thực tế:
Một người chơi để 3.000 USDT trên Binance, không bật 2FA, chỉ dùng mật khẩu cũ + email dễ đoán. Bị hack trong 1 đêm – toàn bộ tiền bị rút sang ví lạ.
Cách tránh:
Luôn bật 2FA bằng Google Authenticator. Không lưu mật khẩu qua trình duyệt. Nếu số tiền lớn, nên cân nhắc ví lạnh hoặc chia nhỏ ra nhiều tài khoản.
Kết luận
Binance là công cụ mạnh và tiện, nhưng không phải “nơi gửi gắm tài sản” tuyệt đối an toàn. Nó giống như một chiếc xe thể thao – nhanh, mạnh, nhưng lái ẩu thì dễ lật. Nếu bạn từng xem nhẹ một trong những rủi ro trên, hãy bắt đầu cẩn trọng hơn – trước khi bài học đến từ số dư tài khoản của chính mình.
👉 Quay lại Homepage
👉 Các Công cụ hữu ích giúp cải thiện winrate
👉 Cách đăng ký tài khoản sàn Binance từ A đến Z chuẩn 2025
👉Cách Chuyển Và Nhận Tiền Trên Binance Dành Cho Người Mới
👉 Rounders: Khi trẻ trâu tưởng mình pro và bài học cho người mới
